全面構建合同詐騙防線：關鍵策略與實用指南

來源：愛國小男孩網址：www.hsywj.com 閱讀：190 發布：2024-04-24

在當今復雜多變的商業環境中，合同作為經濟活動的基石，其安全性和可靠性直接關系到各方當事人的利益與市場的健康發展。然而，合同詐騙作為一種隱蔽性強、手法多樣的犯罪行為，不僅給受害者帶來巨大的經濟損失，還嚴重擾亂了市場秩序，破壞了商業信用的基石。因此，構建一套全面、有效的合同詐騙防范體系顯得尤為重要。

一、什么是合同詐騙

合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構事實、隱瞞真相、設定陷阱等手段騙取對方財產的行為。這種行為不僅侵犯了合同當事人的財產所有權，還擾亂了市場經濟秩序，破壞了誠實信用的基本原則。

合同詐騙罪的構成要件

1. 客體要件：合同詐騙罪侵犯的客體是國家對合同的管理制度、誠實信用的市場經濟秩序和合同當事人的財產所有權。
2. 客觀要件：在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，且數額較大。這些欺騙手段包括但不限于：
l 以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同。
l 以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保。
l 沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同。
l 收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿。
l 以其他方法騙取對方當事人財物。
3. 主體要件：合同詐騙罪的犯罪主體包括自然人和單位。
4. 主觀要件：合同詐騙罪在主觀方面表現為直接故意，且具有非法占有他人財物的目的。

合同詐騙罪的法律后果

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規定，合同詐騙罪的量刑標準如下：

l 數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
l 數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
l 數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

二、合同詐騙犯罪手法

1. 以虛構單位或者冒用他人名義簽訂合同
l 手法描述：犯罪分子通過偽造虛假的單位或冒用他人的名義，與對方當事人簽訂經濟合同，以此騙取對方當事人的財物。
l 示例：虛構一個不存在的公司，或冒用知名企業的名義，與對方簽訂大額采購合同，騙取預付款或貨物后逃匿。
2. 以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保
l 手法描述：犯罪分子使用偽造、變造、作廢的票據（如匯票、本票、支票等）或其他虛假的產權證明（如土地使用權證、房屋所有權證等）作為合同履行的擔保，誘騙對方當事人簽訂并履行合同。
l 示例：使用偽造的銀行承兌匯票作為支付憑證，騙取對方當事人交付貨物或提供服務。
3. 沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同
l 手法描述：犯罪分子在明知自己無實際履行能力的情況下，先履行小額合同或部分履行合同，以此騙取對方當事人的信任，進而誘騙對方繼續簽訂并履行標的額更大的合同，最終騙取大量財物。
l 示例：先履行一小部分合同義務，使對方當事人相信其履約能力，隨后誘騙對方簽訂更大金額的合同，并在收到貨物或款項后逃匿。
4. 收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿
l 手法描述：犯罪分子在收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或擔保財產后，迅速逃匿，以此騙取對方當事人的財物。
l 示例：在收到對方交付的貨物或預付款后，立即消失無蹤，不再履行合同義務。
5. 利用虛假廣告和信息進行詐騙
l 手法描述：犯罪分子利用媒體和網絡發布虛假廣告和信息，冒充國家行政機關、國有企業、部隊和知名民營企業等單位名義，以緊俏和滯銷商品為誘餌，通過虛假交易誘騙第三方參與進來。
l 示例：發布虛假的商品廣告，冒充知名企業名義銷售緊俏商品，誘騙對方當事人支付貨款后逃匿。
6. 高進低出連環套
l 手法描述：犯罪分子先以高價簽訂買賣合同并交付小額定金或支付小部分貨款，騙取對方信任后獲取全部貨物，隨后迅速將這些貨物進行低價傾銷并逃匿。
l 示例：以高價簽訂大量采購合同，支付小額定金后騙取貨物，隨后低價拋售貨物并攜款潛逃。

三、如何防范合同詐騙

1. 核實對方身份和資質
l 驗證身份：在簽訂合同前，務必核實對方的真實身份，包括個人身份證、企業營業執照等。
l 查證資質：對于需要特殊資質才能從事的業務，要確認對方是否具備相關資質證書。
2. 審查合同條款
l 仔細閱讀：認真閱讀合同條款，確保自己完全理解其中的內容。
l 專業咨詢：對于復雜的合同，可以請專業律師或顧問進行審查，確保合同內容合法、公正。
3. 謹慎對待口頭承諾
l 書面確認：盡量將口頭承諾轉化為書面文字，并納入合同條款中。避免僅憑口頭承諾就簽訂合同。
4. 核實擔保和抵押物
l 檢查真實性：對于合同中的擔保和抵押物，要核實其真實性和價值。
l 辦理登記：對于需要登記的擔保和抵押物，要及時辦理登記手續，確保自己的權益得到法律保障。
5. 調查對方履約能力
l 多方了解：通過查詢企業信用信息、咨詢行業內的專家或同行等方式，了解對方的履約能力和信譽情況。
l 謹慎合作：對于初次合作或信譽不佳的對方，要謹慎選擇合作方式，避免一次性投入大量資金或貨物。
6. 保留證據
l 保存文件：妥善保存與合同相關的所有文件、郵件、短信等通信記錄。
l 備份數據：對于電子合同或交易記錄，要及時備份并妥善保存。
7. 警惕異常交易
l 注意異常：對于交易過程中出現的異常情況（如突然變更交易方式、要求提前支付大額款項等），要保持警惕并及時核實。
l 及時溝通：與對方保持密切聯系，及時溝通交易過程中的問題和疑慮。
8. 尋求法律幫助
l 咨詢律師：在簽訂合同前或遇到合同糾紛時，可以咨詢專業律師的意見和建議。
l 報案處理：一旦發現合同詐騙行為，要及時向公安機關報案并配合調查工作。